为落实监管部门协同监管要求，防范借客户旅游开展违规营销风险，保护保险消费者合法权益，近期，民生保险威海中支组织各辖区营服、部门专题学习《关于规范保险客户旅游活动的风险提示函》，传达山东监管局、省文旅厅联合下发监管通知精神，压实合规主体责任。

监管提示指出，市场部分机构以“客户回馈”“康养旅居”等名义组织客户旅游，存在变相返佣、诱导投保、虚假宣传等问题，扰乱市场经营秩序。要求全体人员提高风险意识，严守合规底线。

学习重点明确多项硬性管理规定：一是规范活动组织主体，客户团队旅游须委托资质齐全正规旅行社并签订对公协议，活动严格履行内部审批，严禁内勤、代理人私自组织客户旅游，防范体外运作。二是从严把控活动内容，旅游活动严禁涉及宗教相关宣传及活动；不得以“零元游”“超低价回馈”为噱头揽客，旅游行程中不得开展保险产品宣讲推介，严禁诱导、强制客户投保，不得给予合同外额外利益。三是规范费用管理，相关费用全部对公列支，严禁个人垫付分摊，杜绝账外列支、虚假报销等问题。四是落实安全管理，做好出行风险排查与应急保障，重点关注高龄、慢病特殊人群出行安全。

公司明确问责要求，发生违规行为，内勤按员工违规处罚规定处理，外勤依据业务人员品质管理办法追责。要求各营服机构做好外勤合规培训，强化源头管控，开展自查复盘，杜绝变相返佣、利益输送等违规行为。

下一步，民生保险威海中支将持续强化重点领域风险防控，常态化开展合规教育，切实维护保险消费者权益，保障业务合规稳健发展。